Proč poradci přicházejí do holveru – a proč u nás zůstávají

Jak je nastaven náš byznys model a čím se odlišujete od konkurence?

Náš byznys model stojí na třech pilířích – vztahy, technologie a vzdělávání.

Vztahy jsou pro nás základ. Jsme autentičtí – říkáme věci tak, jak jsou, a plníme, co slíbíme. Díky naší velikosti jsme poradenskému byznysu opravdu blízko – poradce má u nás stejně blízko k backoffice jako k vedení firmy. 

To vytváří prostředí důvěry, otevřené komunikace a férovosti.

Technologie jsou druhým pilířem. Vsadili jsme na CRM platformu Salesforce, která je celosvětově největším CRM systémem a využívá ji na českém trhu například Česká spořitelna, ČSOB a další. Je připravena jak z pohledu bezpečnosti, tak z pohledu integrací – dokážeme ji propojovat s aplikacemi, systémy produktových partnerů, srovnávači i sjednávači produktů.

Zároveň připravujeme datový sklad v Microsoft Azure a napojení data hubu na naše produktové partnery. Díky tomu budeme mít všechny informace o kmeni holveru na jednom místě, vždy aktuální. Jedině tak vznikne pevný datový základ, na kterém můžeme bezpečně stavět využití AI nástrojů.

A třetím pilířem je Vzdělávání. Věříme, že technologie mají smysl jen tehdy, když s nimi umíme efektivně pracovat. Proto zavádíme vzdělávací index, který umožní poradci sledovat svůj rozvoj, a zároveň nás jako firmu motivuje cíleně podporovat různé úrovně vzdělání.

Aktuálním tématem je pro nás nasazení vzdělávací platformy, která přináší interaktivní a modulární vzdělávání – umožní poradcům učit se vlastním tempem, sbírat odznaky, plnit konkrétní cíle a budovat si profesní profil.

Jako motivaci nabízíme speciální vzdělávací úrovně. Po dosažení určitého levelu se poradce může účastnit specializovaných workshopů, zaměřených například na:

• využití AI v poradenství,
• budování osobní značky,
• finanční plánování,
• osobní rozvoj a leadership,
• digitální marketing a práce se sociálními sítěmi.

Pro ty nejaktivnější připravujeme úroveň nejvyšší – Ambasador Holveru. To jsou naši top poradci, výkladní skříň společnosti. Ambasadoři reprezentují značku navenek, sdílí své know-how a získávají i konkrétní výhody a privilegia plynoucí z této role.“

Jakým způsobem získáváme nové poradce do našeho broker poolu?

„Nepřetahujeme, přitahujeme'.

Neděláme klasické náborové kampaně, protože věříme, že kvalitní poradce si cestu k nám najde přirozeně – díky tomu, jak pracujeme, jaké hodnoty vyznáváme a jaké vztahy dlouhodobě budujeme.

Poradce získáváme jako přirozený důsledek reputace, důvěry a firemní kultury, která stojí na otevřenosti, férovosti a plnění toho, co slíbíme.

Většina nových partnerů k nám přichází na doporučení našich stávajících poradců, což považujeme za nejlepší možné hodnocení naší práce. Znamená to, že u nás lidé nejen zůstávají, ale sami nás rádi doporučí dál.

Zároveň k nám přichází i nová generace poradců, kteří hledají prostředí, kde je samozřejmostí technologie, vzdělávání i lidskost. A právě to u nás najdou – spojení moderního zázemí, osobního přístupu a kultury, kde se poradce necítí jako číslo v obrovské struktuře ostatních, ale jako partner.“

Co konkrétně děláme pro to, aby u nás poradci zůstávali dlouhodobě?

„U nás poradci zůstávají dlouhodobě z jednoho prostého důvodu – protože loajalita u nás vychází z kultury, ne ze smlouvy.

Poradce s námi zůstává ne proto, že musí – ne proto, že by ho držely smluvní závazky nebo nemožnost převést si kmen, ale proto, že chce. Ví, že má prostor, respekt a podporu.“

Důvodem jsou vztahy, férovost, rozvoj a kultura. 

Onboarding a začlenění do kultury 

„Když k nám poradce přichází, chceme, aby od prvního dne cítil, že je součástí týmu.

Každý poradce k nám přichází s jinou výbavou a proto onboarding připravujeme na míru – podle jeho zkušeností, znalostí i segmentu, ve kterém působí.

Samozřejmě máme jasně danou strukturu zaškolení, ale vždy s individuálním, osobním přístupem.

Součástí zaškolení je i seznámení s kulturou holveru – s tím, jak komunikujeme, jak fungují vztahy a jaké hodnoty držíme. Chceme, aby každý hned od začátku věděl, že holver není anonymní brokerpool, ale komunita lidí, kteří spolupracují, sdílí know-how a pomáhají si. 

Jak pracujeme na brandu broker poolu a jaký to má dopad na náš růst?

„Historicky holver nestavěl na vlastním, silném brandu. Naší prioritou bylo vždy pomáhat růst značce jednotlivých poradců.

Poradce je ten, kdo stojí před klientem, a jeho tvář a reputace jsou i vizitka holveru.

V poslední době jsme však začali víc pracovat i na společném, sjednocujícím brandu holveru. Chceme, aby se naši poradci mohli ke značce hrdě hlásit. Silný brand nám pomáhá být atraktivní pro nové poradce, posiluje důvěru klientů a dává celé komunitě společnou identitu.

Podpora osobního brandu poradců pro nás ale zůstává naprosto zásadní. Jsme připraveni pomoci s nastavením komunikace na sociálních sítích, zajistit profesionální focení, vytváříme jednotné šablony pro komunikaci a připravujeme specializované školení s odborníky na osobní marketing.

Zároveň klademe důraz na to, aby komunikace vůči klientům byla férová a etická, v souladu s našimi hodnotami. Tedy, poradce si u nás může budovat vlastní značku, ale základní hodnoty musí být společné.

A právě proto připravujeme program ambasadoringu, který propojuje osobní značku poradce s hodnotami holveru a dává celé komunikaci jasnou a důvěryhodnou linku.“

Jaké technologie a AI nástroje jsme integrovali do našich procesů?

 „Nasazení AI je dnes na trhu velký hype. Každý říká, že už nějaké AI používá, ale bez správného mindsetu, znalostí a strategie nenese skutečnou hodnotu.

My v holveru nechceme jít cestou rychlých prohlášení. Chceme spojit technologickou připravenost s edukací – tedy nejdřív mít kvalitní data, promyšlené business scénáře a zároveň připravené poradce, kteří s těmito nástroji budou umět pracovat.

Proto teď dáváme našim datům nový rozměr – rozšiřujeme je, zpřesňujeme a strukturalizujeme tak, aby s nimi bylo možné pracovat efektivně, chytře a dlouhodobě.

Stavíme datový sklad, který nám umožní data bezpečně spravovat a napojit na AI nástroje, například pro prediktivní analýzy, generování obchodních příležitostí nebo automatizované reporty.

Klíčem k aktuálním datům je Datový hub, který nám pomůže držet kmen neustále aktuální – víme, které smlouvy jsou aktivní, kde došlo k zaplacení smlouvy, kde vzniká riziko storna atd. U investic chceme mít lepší přehled o rozložení portfolia a jeho celkové hodnotě.

Až na tomto pevném základě stavíme AI logiku a praktické využití.

Nechceme, aby poradce musel složitě vymýšlet dotazy nebo analyzovat tabulky, připravujeme mu předem definované prompty a business scénáře, které zvládne spustit jednoduše – na klik – a okamžitě dostane relevantní výsledek.

Například v pojištění nemovitostí umíme podle metráže a lokality vyhodnotit podpojištěné smlouvy a nabídnout report k dopojištění. V investicích zase analyzujeme skladbu portfolia a navrhneme optimalizaci podle investičního profilu klienta.

Zároveň víme, že většina poradců zatím nemá zkušenost s využíváním AI nástrojů. Proto chceme kromě technologií rozvíjet i digitální mindset – budeme spouštět školení s odborníky, aby poradci pochopili, jak AI využít v praxi a dostali inspiraci jak ji zefektivnit.

Naším cílem není dělat AI pro efekt, ale pro smysl.  AI, která dává smysl, přináší obchodní hodnotu a pomáhá poradcům dělat jejich práci lépe a jednodušeji.“

Jaký konkrétní problém nám digitalizace pomohla vyřešit?

„Digitalizace nám pomohla zpřesnit výsledky, zrychlit procesy a nastavit lepší kontrolu nad celým obchodním cyklem.

Dnes je většina našich procesů plně paperless, takže poradce se nemusí zdržovat zbytečnou administrativou a může se soustředit na klienta.

V některých segmentech jsme téměř plně online – například u autopojištění sjednáváme až 90 % smluv plně digitálně.

Díky digitalizaci máme větší přehled o kmeni, ukládáme daleko větší množství dat než při ručním zpracování, získáváme přesnější reporting a můžeme pružněji reagovat na změny.

Samozřejmě, narážíme i na limity trhu. Většina klíčových producentů stále neumí nebo nechce nabídnout napojení webových služeb, takže některé části procesu ještě není možné plně automatizovat. Ale právě proto se připravujeme dopředu – systém i data máme nachystaná, abychom byli připraveni, jakmile budou tyto možnosti dostupné.

Digitalizace pro nás není jednorázový projekt, ale dlouhodobá cesta a trend – každým krokem se snažíme, aby technologie zjednodušovaly práci poradců a zvyšovaly přesnost i komfort klientského servisu.“

Jaké technologické inovace plánujeme zavést v nejbližší době?

„V nejbližší době se soustředíme na čtyři klíčové inovace, které propojí data, technologii a vzdělávání.

Prvním krokem je napojení na Data Hub, který zajistí, že náš poradenský kmen bude vždy aktuální.

Druhou oblastí je nasazení AI nad těmito daty a budování business scénářů, které poradce využije přímo ve své praxi 

Třetí inovací je Marketplace pro sdílení obchodních příležitostí, tedy prostor, kde mohou poradci nabízet a přebírat obchodní případy podle své specializace 

A čtvrtou oblastí je vzdělávání, tedy nasazení vzdělávací platformy, která poradce posouvá, vede a odměňuje. Věříme, že jen kombinace technologické připravenosti a vzdělaných poradců přináší skutečný posun.

Hodnoty, komunikace a firemní kultura

„V holveru stavíme naši kulturu na tom, co považujeme za dlouhodobě udržitelné – vztahy, důvěru a férovost.

Nejsme anonymní brokerpool. Poradce u nás není číslo v tabulce, ale partner. Má stejně blízko k backoffice jako k vedení firmy. A to doslova.

Naší ambicí není poradce svazovat, ale vytvářet prostředí, kde chce zůstat, ne kde musí.

Loajalita u nás nevzniká ze smlouvy, ale z kultury – z důvěry, respektu a prostoru, který každý má.

Základem je pro nás otevřená komunikace.

S poradci pravidelně mluvíme, nasloucháme jim a do rozhodování zapojujeme jejich zpětnou vazbu.

Velký důraz klademe i na rozvoj a vzdělávání, protože věříme, že kultura se neudržuje jen slovy, ale každodenním růstem.